在线播放001解读央行新规：个人存取超5万现金需要说明该笔钱的来源或者用途.mp3
- 名称：央行解读个人现金存取相关规定
- 作者：佚名
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- 最新章节：003个人在银行存取五万现金有大变动，3月1日起实施，这些细节要了解.mp3
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央行解读个人现金存取相关规定
- 央行解读个人现金存取相关规定。在银行存取五万现金以上的，在今年呢有大变动了啊，这个可关系到我们每个人你可要听好了。从今年三月一号开始，个人到银行存取现金超过五万块钱的，需要核实你的身份，还要登记资金来源以及用途核实身份核实什么呢？就是你是干什么的呀，什么职业呀，然后再看看你的身份证啊，那么这个资金呢，你是怎么赚来的呢？然后你要用这五万块钱干什么呀？这就是啊来源和用途也都要清晰了。那么如果你是用别人的银行卡支取超过五万块钱，你还要提供那个人的身份证件和你自己的身份证件。然后你还要说明。你拿别人的银行卡支取这五万以上的现金是用来干什么的，用途合不合规，如果不合规也不能取现金。比如说你取钱的时候啊，呃，说这是归还民间借款，那么银行就告诉你啊，你归还就归还呗。但是呢，你直接转账给那个人呢啊不需要啊，要现金呢呃，或者说你取钱是买车买房。那银行就告诉你，哎，你更不用取现金了，你直接转给四s店，或者呢把钱转给开发商啊，所以呢现金你就不要取了。那么呃，超过五万块钱的现金啊，个人来取出来是什么样的用途才是正确的呢？比如说你拿这个现金呢，到乡下去。去收购农产品啊，你说你是挨家挨户收购的啊，大小不等你和这些村民呢是一手交钱一手交货的，那么就需要这个现金了啊。然后呢，也没有问题。当然了，我可告诉你，可不是所有人说到农村去收购农产品都好使的。银行呢还要根据你的身份职业来判断。如果你是向自己或者别人的户头存进现金超过五块钱，那么这个就更加的严格了。除了核实你的身份之外呢，还要提供一下资金的来源啊，这个资金来源要合情合理啊，客观实际除了个人方面有这样的要求之外啊，对公账户转账超过两百万个人账户啊，境内转账超过五十万。境外呢转账超过二十万，也是需要核实身份和说明你这些资金的用途的。那么为什么说银行今年就这么严格呢？其实啊就是为了预防和遏制洗钱，还有恐怖的融资活动，打击金融犯罪。有人说哎呀，这不是给我们老百姓平白无故的添麻烦了吗？其实说到这里呢，对于老百姓啊啊没有太多的麻烦，咱们是守法公民啊，麻烦的就是那些搞电信诈骗的啊，搞************的，只要你的钱啊，来路不正，你呀就会越来越麻烦。但是呢如果你的资金呢啊来源一点问题都没有，你存钱取钱，那是一帆风顺的，没有你想的那么复杂。这么严格规定，就是为了怕咱们老百姓的钱呢。平。明白无故的被电信诈骗呢给骗了去。因为现在诈骗的套路啊是层出不穷的，所以呀这只能遏制住这些电信诈骗的人的。
